iShares · Renta fija
Datos a 23 de agosto de 2026 · fuente: catálogo propio y mercado
| Réplica | Física |
| Distribución | Acumulación |
| Domicilio | Irlanda |
| Divisa del fondo | USD |
| Patrimonio | 27 M USD |
| SFDR | Art. 8 |
| Lanzamiento | 05 oct 2021 |
| Nº de posiciones | 369 |
| Concentración top-10 | 9,7% del fondo |
Monetarios y liquidez
Estos fondos invierten en lo más parecido al efectivo que hay en los mercados: préstamos a un día, letras del Tesoro a pocos meses o índices que siguen el tipo de interés a un día, como el €STR en la zona euro o el SOFR en Estados Unidos. Su objetivo no es crecer, es rentar parecido a los tipos a corto plazo que marca el banco central.
Como los plazos son cortísimos, el precio apenas se mueve y el riesgo de tipos de interés es casi nulo. Lo que sí cambia es lo que rentan: cuando el banco central baja los tipos, el fondo pasa a ganar menos casi de inmediato. Y no son una cuenta corriente: no tienen garantía de depósitos, aunque su riesgo de crédito es muy bajo.
Encajan para aparcar dinero que vas a necesitar pronto o para la parte de liquidez de tu cartera. No esperes de ellos más que eso: a largo plazo, después de descontar la inflación, lo que rentan suele quedarse cerca de cero.
Es de acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente, así que el interés compuesto trabaja solo y no pasas por el peaje fiscal de cobrar dividendos cada año.
Usa réplica física: el fondo compra de verdad los valores del índice, sin contratos con bancos de por medio.
Muy diversificado: el top-10 de posiciones solo pesa el 9,7% del total.
| BLK ICS USD LEAF AGENCY DIST | 1,47% |
| WELLS FARGO & COMPANY | 1,19% |
| COOPERATIEVE RABOBANK UA (NEW YORK | 0,93% |
| NATIONAL AUSTRALIA BANK LTD (NEW Y | 0,92% |
| MICROSOFT CORPORATION | 0,92% |
| JPMORGAN CHASE BANK NA | 0,92% |
| UBS AG (STAMFORD BRANCH) | 0,92% |
| SIEMENS FINANCIERINGSMAATSCHAPPIJ RegS | 0,91% |
| CREDIT AGRICOLE SA (FRN) MTN RegS | 0,77% |
| HALEON US CAPITAL LLC | 0,77% |
De acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente dentro del fondo.
Mediante réplica física.
A 1 año: +3,96% · a 3 años: +15,69% (acumuladas, a 23 de agosto de 2026).
Unos 27 M USD según el último dato del catálogo. Está en dólares, la divisa del fondo, así que no lo compares a pelo con el de un fondo en euros.
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Información divulgativa, no asesoramiento financiero. Datos de catálogo propio y mercado; pueden contener retrasos o errores, así que verifica en el folleto (KID) del emisor.