iShares · Renta fija
Datos a 17 de septiembre de 2026 · fuente: catálogo propio y mercado
| Réplica | Física |
| Distribución | Acumulación |
| Domicilio | Irlanda |
| Divisa del fondo | EUR |
| Patrimonio | 6 M EUR |
| SFDR | Art. 6 |
| Lanzamiento | 27 abr 2022 |
| Nº de posiciones | 671 |
| Concentración top-10 | 7,5% del fondo |
Monetarios y liquidez
Estos fondos invierten en lo más parecido al efectivo que hay en los mercados: préstamos a un día, letras del Tesoro a pocos meses o índices que siguen el tipo de interés a un día, como el €STR en la zona euro o el SOFR en Estados Unidos. Su objetivo no es crecer, es rentar parecido a los tipos a corto plazo que marca el banco central.
Como los plazos son cortísimos, el precio apenas se mueve y el riesgo de tipos de interés es casi nulo. Lo que sí cambia es lo que rentan: cuando el banco central baja los tipos, el fondo pasa a ganar menos casi de inmediato. Y no son una cuenta corriente: no tienen garantía de depósitos, aunque su riesgo de crédito es muy bajo.
Encajan para aparcar dinero que vas a necesitar pronto o para la parte de liquidez de tu cartera. No esperes de ellos más que eso: a largo plazo, después de descontar la inflación, lo que rentan suele quedarse cerca de cero.
Es de acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente, así que el interés compuesto trabaja solo y no pasas por el peaje fiscal de cobrar dividendos cada año.
Usa réplica física: el fondo compra de verdad los valores del índice, sin contratos con bancos de por medio.
En los últimos 5 años ha rendido un +0,63% acumulado (≈ +0,1% anualizado). Rentabilidades pasadas no garantizan futuras, pero cuentan de dónde viene.
Muy diversificado: el top-10 de posiciones solo pesa el 7,5% del total.
| BLK LEAF FUND AGENCY ACC T0 EUR | 3,39% |
| DEUTSCHE BANK AG MTN RegS | 0,56% |
| VOLKSWAGEN INTERNATIONAL FINANCE N RegS | 0,53% |
| AT&T INC MTN | 0,47% |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC/THE MTN RegS | 0,43% |
| WELLS FARGO & COMPANY MTN RegS | 0,43% |
| WELLS FARGO & COMPANY MTN RegS | 0,43% |
| CREDIT AGRICOLE SA RegS | 0,43% |
| ANHEUSER BUSCH INBEV NV MTN RegS | 0,42% |
| MORGAN STANLEY MTN | 0,42% |
De acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente dentro del fondo.
Mediante réplica física.
A 1 año: -0,30% · a 3 años: -0,04% · a 5 años: +0,63% (acumuladas, a 17 de septiembre de 2026).
Unos 6 M EUR según el último dato del catálogo.
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Información divulgativa, no asesoramiento financiero. Datos de catálogo propio y mercado; pueden contener retrasos o errores, así que verifica en el folleto (KID) del emisor.