iShares · Renta fija
Datos a 17 de septiembre de 2026 · fuente: catálogo propio y mercado
| Réplica | Física |
| Distribución | Acumulación |
| Domicilio | Irlanda |
| Divisa del fondo | USD |
| Patrimonio | 7 M USD |
| SFDR | Art. 6 |
| Lanzamiento | 24 sept 2024 |
| Nº de posiciones | 27 |
| Concentración top-10 | 70,2% del fondo |
Monetarios y liquidez
Estos fondos invierten en lo más parecido al efectivo que hay en los mercados: préstamos a un día, letras del Tesoro a pocos meses o índices que siguen el tipo de interés a un día, como el €STR en la zona euro o el SOFR en Estados Unidos. Su objetivo no es crecer, es rentar parecido a los tipos a corto plazo que marca el banco central.
Como los plazos son cortísimos, el precio apenas se mueve y el riesgo de tipos de interés es casi nulo. Lo que sí cambia es lo que rentan: cuando el banco central baja los tipos, el fondo pasa a ganar menos casi de inmediato. Y no son una cuenta corriente: no tienen garantía de depósitos, aunque su riesgo de crédito es muy bajo.
Encajan para aparcar dinero que vas a necesitar pronto o para la parte de liquidez de tu cartera. No esperes de ellos más que eso: a largo plazo, después de descontar la inflación, lo que rentan suele quedarse cerca de cero.
Es de acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente, así que el interés compuesto trabaja solo y no pasas por el peaje fiscal de cobrar dividendos cada año.
Usa réplica física: el fondo compra de verdad los valores del índice, sin contratos con bancos de por medio.
Está bastante concentrado: sus 10 mayores posiciones pesan el 70,2% del fondo, así que su suerte depende de pocos nombres.
| BLK ICS USD LIQ AGENCY DIS | 9,90% |
| TREASURY BILL | 8,77% |
| TREASURY BILL | 7,95% |
| TREASURY BILL | 7,27% |
| TREASURY BILL | 6,27% |
| TREASURY BILL | 6,25% |
| TREASURY BILL | 6,22% |
| TREASURY BILL | 5,93% |
| TREASURY BILL | 5,83% |
| TREASURY BILL | 5,76% |
De acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente dentro del fondo.
Mediante réplica física.
A 1 año: +3,78% (acumuladas, a 17 de septiembre de 2026).
Unos 7 M USD según el último dato del catálogo. Está en dólares, la divisa del fondo, así que no lo compares a pelo con el de un fondo en euros.
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Información divulgativa, no asesoramiento financiero. Datos de catálogo propio y mercado; pueden contener retrasos o errores, así que verifica en el folleto (KID) del emisor.