Invesco UCITS · Monetario
Datos a 23 de agosto de 2026 · fuente: catálogo propio y mercado
| Réplica | Física |
| Distribución | Acumulación |
| Domicilio | Irlanda |
| Divisa del fondo | EUR |
| Patrimonio | 219 M EUR |
| SFDR | Art. 6 |
| Lanzamiento | 2008-10-08 |
| Nº de posiciones | 53 |
| Concentración top-10 | 27,0% del fondo |
Monetarios y liquidez
Estos fondos invierten en lo más parecido al efectivo que hay en los mercados: préstamos a un día, letras del Tesoro a pocos meses o índices que siguen el tipo de interés a un día, como el €STR en la zona euro o el SOFR en Estados Unidos. Su objetivo no es crecer, es rentar parecido a los tipos a corto plazo que marca el banco central.
Como los plazos son cortísimos, el precio apenas se mueve y el riesgo de tipos de interés es casi nulo. Lo que sí cambia es lo que rentan: cuando el banco central baja los tipos, el fondo pasa a ganar menos casi de inmediato. Y no son una cuenta corriente: no tienen garantía de depósitos, aunque su riesgo de crédito es muy bajo.
Encajan para aparcar dinero que vas a necesitar pronto o para la parte de liquidez de tu cartera. No esperes de ellos más que eso: a largo plazo, después de descontar la inflación, lo que rentan suele quedarse cerca de cero.
Su TER del 0,09% está por debajo de la media de los ETFs de monetario de nuestro catálogo (0,10%). En una inversión de 10.000 €, son 9 € de gastos al año.
Es de acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente, así que el interés compuesto trabaja solo y no pasas por el peaje fiscal de cobrar dividendos cada año.
Usa réplica física: el fondo compra de verdad los valores del índice, sin contratos con bancos de por medio.
En los últimos 5 años ha rendido un +9,61% acumulado (≈ +1,9% anualizado). Rentabilidades pasadas no garantizan futuras, pero cuentan de dónde viene.
| GERMAN 0% 16/09/26 | 3,51% |
| GERMAN 0% 14/10/26 | 3,19% |
| GERMAN 0% 19/08/26 | 3,11% |
| GERMAN 0% 13/01/27 | 2,81% |
| ITALY BUON 0% 30/09/26 | 2,70% |
| ITALY BUON 0% 14/10/26 | 2,38% |
| FRANCE 0% 23/09/26 | 2,34% |
| FRANCE 0% 09/09/26 | 2,34% |
| ITALY BUON 0% 14/12/26 | 2,34% |
| FRANCE 0% 07/10/26 | 2,32% |
El TER es del 0,09% anual: en 10.000 € invertidos, 9 € al año de gastos incluidos en el precio.
De acumulación: reinvierte los dividendos automáticamente dentro del fondo.
Mediante réplica física.
A 1 año: +1,97% · a 3 años: +8,61% · a 5 años: +9,61% (acumuladas, a 23 de agosto de 2026).
Unos 219 M EUR según el último dato del catálogo.
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Misma categoría, ordenados por TER: los primeros son las alternativas más baratas. La balanza ⚖️ los pone cara a cara con este ETF en el comparador.
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Información divulgativa, no asesoramiento financiero. Datos de catálogo propio y mercado; pueden contener retrasos o errores, así que verifica en el folleto (KID) del emisor.