iShares · Renta fija
Datos a 9 de agosto de 2026 · fuente: catálogo propio y mercado
| Réplica | Física |
| Distribución | Distribución |
| Domicilio | Irlanda |
| Divisa del fondo | USD |
| Patrimonio | 27 M USD |
| SFDR | Art. 6 |
| Lanzamiento | 20 feb 2019 |
| Nº de posiciones | 73 |
| Concentración top-10 | 47,8% del fondo |
Monetarios y liquidez
Estos fondos invierten en lo más parecido al efectivo que hay en los mercados: préstamos a un día, letras del Tesoro a pocos meses o índices que siguen el tipo de interés a un día, como el €STR en la zona euro o el SOFR en Estados Unidos. Su objetivo no es crecer, es rentar parecido a los tipos a corto plazo que marca el banco central.
Como los plazos son cortísimos, el precio apenas se mueve y el riesgo de tipos de interés es casi nulo. Lo que sí cambia es lo que rentan: cuando el banco central baja los tipos, el fondo pasa a ganar menos casi de inmediato. Y no son una cuenta corriente: no tienen garantía de depósitos, aunque su riesgo de crédito es muy bajo.
Encajan para aparcar dinero que vas a necesitar pronto o para la parte de liquidez de tu cartera. No esperes de ellos más que eso: a largo plazo, después de descontar la inflación, lo que rentan suele quedarse cerca de cero.
Su TER del 0,07% está por debajo de la media de los ETFs de renta fija de nuestro catálogo (0,19%). En una inversión de 10.000 €, son 7 € de gastos al año.
Es de distribución: te paga los dividendos en efectivo, cómodo si buscas rentas y menos eficiente fiscalmente si lo tuyo es acumular a largo plazo.
Usa réplica física: el fondo compra de verdad los valores del índice, sin contratos con bancos de por medio.
En los últimos 5 años ha rendido un -0,30% acumulado (≈ -0,1% anualizado). Rentabilidades pasadas no garantizan futuras, pero cuentan de dónde viene.
Está bastante concentrado: sus 10 mayores posiciones pesan el 47,8% del fondo, así que su suerte depende de pocos nombres.
| BLK ICS USD LIQ AGENCY DIS | 9,90% |
| TREASURY BILL | 6,06% |
| TREASURY BILL | 5,59% |
| TREASURY BILL | 4,72% |
| TREASURY BILL | 4,23% |
| TREASURY BILL | 4,21% |
| TREASURY BILL | 3,97% |
| TREASURY BILL | 3,22% |
| TREASURY NOTE | 2,97% |
| TREASURY NOTE | 2,91% |
El TER es del 0,07% anual: en 10.000 € invertidos, 7 € al año de gastos incluidos en el precio.
De distribución: reparte los dividendos en efectivo en tu cuenta.
Mediante réplica física.
A 1 año: -0,34% · a 3 años: -1,96% · a 5 años: -0,30% (acumuladas, a 9 de agosto de 2026).
Unos 27 M USD según el último dato del catálogo. Está en dólares, la divisa del fondo, así que no lo compares a pelo con el de un fondo en euros.
Otros ETF de la misma familia de índices (Monetarios y liquidez) con un TER más bajo que este. El coste no lo es todo, pero entre índices parecidos es lo primero que conviene mirar.
Misma categoría, ordenados por TER: los primeros son las alternativas más baratas. La balanza ⚖️ los pone cara a cara con este ETF en el comparador.
Ponlo cara a cara con hasta 4 ETFs en el comparador, o mira tu cartera entera con lupa profesional en Argos Terminal.
Información divulgativa, no asesoramiento financiero. Datos de catálogo propio y mercado; pueden contener retrasos o errores, así que verifica en el folleto (KID) del emisor.